"Банковская Группа" оперирует совершенно легально и законно в выбранной ею юрисдикции и выполняет различные банковские функции в тех местах, где они не регулируются законом, или где они регулируются свободно.

Только подумайте, многие банковские функции выполняются компаниями, которые фактически не являются банками:

• Если Вы владеете компанией, которая заимствует деньги, в качестве процентной ссуды у другой компании или лица, то Вы не обязательно являетесь банком. Это, по сути, то же самое, что покупка в торговый кредит.
• Если Вы ссужаете деньги предприятию, или покупаете акции, как специализированное финансовое учреждение с рисковым капиталовложением, это не делает Вас банком.
• Если Вы обрабатываете чей-либо зарубежный перевод через ваш банковский (корреспондентский) счет в иностранном банке, Вам не обязательно требуется банковская лицензия.
• Если Вы действуете в качестве посредника, получая финансы (или кредитные карточки) для людей из другой компании, это также не делает Вас банком. Это делает Вас кредитным брокером – для чего может и не потребоваться лицензия, в зависимости от того, где Вы хотите этим заниматься, но эту лицензию обычно очень легко получить.
• То же самое относится к страхованию.
• Если Вы торгуете ценными бумагами от имени других людей через собственный брокерский счет, то это не делает Вас банком. Вы можете делать это в Интернете под эгидой компании, зарегистрированной в «налоговом раю», где не имеется никакого регулирования для брокеров по операциям с ценными бумагами.
• Если Вы выдаете справки о кредитоспособности ваших клиентов, то не обязательно являетесь банком. Многие предприятия запрашивают справки о кредитоспособности у других торговцев прежде, чем предоставить кредит новому предприятию.
• Если Вы предлагаете трастовые услуги или услуги по учреждению компаний, то Вы управляете трастовой компанией. Имеются юрисдикции, где Вы можете на законном основании управлять трастовой компанией без специальных требуемых лицензий.
• Если Вы создаете собственный взаимный фонд в стране, где не требуется лицензия (и имеются многие), то можете предложить услуги по управлению "Денежными средствами" или "Казначейскими ценными бумагами" - включая услуги по телеграфному переводу денег, и даже привилегии по выписыванию чеков или выдаче кредитных карточек, если пожелаете.

Вы понимаете эту идею?

Прочитано здесь: Когда не требуется лицензия